INFORMACIÓN REGULATORIA
Marco Regulatorio y Cumplimiento Institucional
Tank Bank Corporation of New York se presenta dentro del ecosistema de Tank Corporation y MDLT Alliance, que reúne múltiples entidades, jurisdicciones, tecnologías, iniciativas financieras y proyectos en desarrollo.
Cada entidad e iniciativa dentro del ecosistema puede estar sujeta a requisitos legales, regulatorios, de licenciamiento, autorización, gobernanza y operación específicos y diferenciados.
Marco Regulatorio
Pilares que orientan la supervisión institucional, el cumplimiento multijurisdiccional y los estándares operativos aplicables.
Marco Jurisdiccional
Las actividades relacionadas con infraestructura bancaria y financiera, servicios de pago, tesorería, operaciones de inversión, finanzas digitales, activos digitales, metales preciosos, custodia, estructuras fiduciarias, tecnología u otras actividades reguladas pueden requerir autorizaciones, registros, licencias o acuerdos institucionales específicos, dependiendo de la jurisdicción y de la naturaleza de la actividad.
Las actividades de Tank Bank Corporation y cualquier servicio relacionado están sujetos al marco legal y regulatorio aplicable a la entidad, jurisdicción, servicio, relación y estructura operativa correspondientes.
Responsabilidad Específica por Entidad
Cada entidad relevante dentro del ecosistema Tank es responsable de operar dentro del marco legal, regulatorio, corporativo y operativo aplicable a sus actividades y jurisdicción.
La existencia de una relación dentro del ecosistema Tank no implica que una entidad preste servicios, garantice obligaciones, asuma responsabilidades o esté autorizada para realizar actividades en nombre de otra. Cada entidad mantiene sus propias responsabilidades, estructuras de gobernanza, relaciones contractuales y obligaciones regulatorias.
AML, KYC y Debida Diligencia
Según la naturaleza de la relación, servicio, transacción, jurisdicción y requisitos aplicables, los procedimientos de cumplimiento pertinentes pueden incluir:
- Identificación y verificación del cliente
- Procedimientos de Conocimiento del Cliente (KYC — Know Your Customer)
- Verificación del beneficiario final (Beneficial Ownership)
- Información sobre el origen de los fondos y del patrimonio (Source of Funds / Source of Wealth)
- Debida diligencia y debida diligencia reforzada (Enhanced Due Diligence)
- Monitoreo transaccional
- Detección y filtrado de sanciones y partes restringidas
- Documentación y mantenimiento de registros
- Otros controles de cumplimiento aplicables
Los requisitos específicos pueden variar según la actividad, el cliente o contraparte, la jurisdicción y el marco legal y regulatorio correspondiente.
Alineación Regulatoria Transfronteriza (Cross-Border)
Las actividades transfronterizas pueden involucrar múltiples regímenes legales y regulatorios, incluidos requisitos relacionados con servicios financieros, pagos, finanzas digitales, tributación, reporte de información, sanciones, protección de datos, licencias, estándares profesionales y contrapartes institucionales.
En consecuencia, las relaciones y actividades transfronterizas están sujetas a los requisitos aplicables en cada jurisdicción relevante y a la estructura legal e institucional definitiva bajo la cual se desarrolle cada actividad.
Gobernanza, Riesgo y Supervisión
Tank Bank Corporation se desarrolla dentro de un marco institucional que enfatiza la gobernanza, la rendición de cuentas, la gestión de riesgos, el cumplimiento, la protección de datos y una infraestructura financiera responsable.
Podrán establecerse o mantenerse mecanismos apropiados de gobernanza, supervisión, revisión y control de acuerdo con la naturaleza, escala, jurisdicción y requisitos regulatorios de cada actividad. Este enfoque está diseñado para respaldar la transparencia, la toma de decisiones responsable, la disciplina operativa y la integridad institucional a largo plazo.
Consideraciones sobre Sanciones y Partes Restringidas
Cuando corresponda, se aplicarán procedimientos de supervisión y cumplimiento destinados a identificar sanciones, partes restringidas, transacciones prohibidas y otras restricciones regulatorias aplicables.
Las relaciones, transacciones, servicios o accesos podrán estar sujetos a los regímenes de sanciones vigentes, restricciones, requisitos de elegibilidad y demás limitaciones legales aplicables.
Elegibilidad de Clientes y Contrapartes
El acceso a determinados productos, servicios, iniciativas o relaciones institucionales dependerá de factores como:
- Jurisdicción correspondiente
- Clasificación del cliente o contraparte
- Leyes y regulaciones aplicables
- Requisitos de debida diligencia
- Documentación y consideraciones de riesgo
- Aprobaciones requeridas y acuerdos institucionales
- Requisitos contractuales y estructuras operativas definitivas
La elegibilidad para un producto, servicio, relación o jurisdicción específica no constituye ni garantiza la elegibilidad para otros.
Actividades Transfronterizas
Las actividades financieras, de gestión patrimonial, tecnológicas y transfronterizas pueden involucrar diversos regímenes regulatorios y exigencias profesionales.
Los clientes, contrapartes y demás participantes deberán obtener asesoría legal, fiscal, contable, financiera o regulatoria independiente cuando corresponda. La información contenida en este sitio web tiene carácter institucional e informativo y no pretende sustituir la asesoría profesional aplicable a un cliente, transacción, jurisdicción o estructura específica.
Iniciativas en Desarrollo
Ciertas iniciativas descritas en este sitio web —incluyendo Infraestructura Financiera, TankBanking, DAHAV Digital, e-CIS ID, Finanzas Digitales y otros proyectos financieros de base tecnológica— pueden encontrarse en distintas fases de desarrollo.
Su estructura final, estatus legal, tratamiento regulatorio, disponibilidad, funcionalidad, entidad responsable y modelo operativo pueden diferir de los conceptos, descripciones de arquitectura o marcos de desarrollo presentados en este sitio web.
Las referencias a capacidades futuras, integración tecnológica, conectividad internacional, finanzas digitales, identidad digital, arquitectura de metales preciosos o infraestructura financiera describen la dirección institucional y los marcos de desarrollo proyectados. No constituyen una declaración de que un producto, servicio, tecnología o actividad financiera regulada específica se encuentre actualmente disponible.
Transparencia Institucional
Tank Bank Corporation mantiene como principio institucional presentar su arquitectura con claridad respecto de las distintas entidades, actividades, jurisdicciones y estados de desarrollo.
El estatus legal, regulatorio, operativo y contractual de cada actividad debe evaluarse en función de la entidad, jurisdicción, documentación y acuerdos operativos definitivos correspondientes.
DECLARACIÓN DE AUSENCIA DE REPRESENTACIÓN REGULATORIA
Ningún contenido de este sitio web debe interpretarse como una declaración o garantía de que Tank Bank Corporation, Tank Bank Corporation of New York o cualquier otra entidad dentro del ecosistema de Tank Corporation o MDLT Alliance posea una licencia, autorización, registro, estatus bancario, aprobación regulatoria u otro estatus regulado específico, salvo que dicho estatus esté expresamente identificado en la documentación oficial aplicable a la entidad y actividad correspondiente.
La presentación de una iniciativa, arquitectura financiera, tecnología, jurisdicción, relación institucional o servicio potencial en este sitio web no constituye, por sí misma, evidencia de que dicha actividad se encuentre actualmente licenciada, autorizada, operativa o disponible para el público.
El estatus de cada actividad debe determinarse conforme a la entidad correspondiente, la jurisdicción aplicable, la documentación formal, las autorizaciones requeridas y los acuerdos operativos definitivos. Ningún contenido de este sitio web constituye una oferta, solicitud, recomendación de inversión ni garantía de servicios regulados bancarios, financieros, de pago, custodia, fiduciarios, de inversión o de gestión de activos.